IBAN kiralama nitelikli dolandırıcılık

IBAN dolandırıcılığı gibi yöntemlerle mağdur edilen vatandaşlara ilişkin yeni yasal düzenlemenin çerçevesi büyük ölçüde tamamlandı. Geçtiğimiz hafta Cumhurbaşkanlığı Külliyesi'nde, Adalet Bakanlığı, İçişleri Bakanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) yetkilileri ile AK Parti Grup yönetiminden bazı isimlerin katıldığı toplantıda ele alınan düzenlemeye göre, banka hesaplarını para karşılığı kullandıranlar veya başkasının IBAN numarasını bedel ödeyerek kiralayanlar artık nitelikli dolandırıcılık suçu kapsamında değerlendirilecek. Nitelikli dolandırıcılık suçunu işleyenlere 3 yıla varan hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası verilmesi öngörülüyor. Failler 2026 yılı rakamları baz alındığında en az 500 bin lira, en fazla 2 milyon 500 bin lira adli para cezası ödemek zorunda kalacak. Türkiye'de adli para cezasının miktarı günlük 100 lira ile 500 lira arasında değişiyor.

AĞIR YAPTIRIMLAR UYGULANACAK

Edinilen bilgiye göre düzenleme, son dönemde hızla artan "Kiralık hesap" ve "IBAN kiralama" yöntemleriyle işlenen dolandırıcılık vakalarının önüne geçmeyi amaçlıyor. Özellikle sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden kurulan ağlar aracılığıyla, üçüncü kişilere ait banka hesaplarının komisyon karşılığı suç gelirlerinin transferinde kullanılması, yasal olarak daha ağır yaptırımlara bağlanacak. Bu kapsamda, yalnızca dolandırıcılığı organize edenler değil, hesaplarını kullandırarak suça aracılık eden kişiler de doğrudan fail olarak cezalandırılacak.

"HABERİM YOKTU" DÖNEMİ KAPANIYOR

Yeni düzenlemeyle birlikte, hesap sahibinin "Bilmeden kullandırdım" ya da "Sadece kiraladım" şeklindeki savunmaları geçersiz hale gelecek. Hazırlıkları büyük ölçüde tamamlanan düzenleme kısa süre içinde Türkiye Büyük Millet Meclisi'ne sunulacak. Yeni düzenleme hayata geçtiğinde, IBAN'ını başkalarına kullandıranlar açısından ciddi hukuki ve cezai sonuçlar doğacak. Böylece suç şebekelerinin finansal hareket alanının daraltılması hedeflenecek.

MAĞDURLAR İÇİN KORUYUCU ÖNLEMLER

Düzenleme yalnızca cezai yaptırımlarla sınırlı kalmayacak. Dolandırıcılık mağdurlarının zararlarının daha hızlı tazmini için hukuki süreçlerin sadeleştirilmesi ve hızlandırılması da planlanıyor. Bu kapsamda, soruşturma ve kovuşturma süreçlerinde mağdurun korunmasına yönelik ek tedbirler ile el konulan suç gelirlerinin iadesine ilişkin mekanizmaların güçlendirilmesi gündemde.

RİSKLİ HESAPLAR ASKIYA ALINACAK

• Düzenlemenin bir diğer ayağını ise finansal denetim ve izleme mekanizmalarının güçlendirilmesi oluşturuyor. BDDK ile ilgili kurumların koordinasyonunda, şüpheli para hareketlerinin daha erken tespit edilmesi ve hesaplara hızlı müdahale edilmesine yönelik teknik altyapının geliştirileceği kaydediliyor. Bankaların, olağan dışı işlem hareketlerini daha sıkı raporlaması ve riskli hesapları geçici olarak askıya alabilmesi için yeni yükümlülükler getirilecek.

Ekonomi

Brent petrolün varili 105 dolar seviyesini aştı

Ekonomi

Dev otomobil markası milyonlarca aracını geri çağırdı: En sorunlu araba üreticisi oldu

Gündem

Şartları hatırlatan Bakan Bayraktar'tan işverene net mesaj: Ben bu firmaya artık ruhsat vermem